핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집가액총액 | 14,806,000,000원 (USD 10,000,000) | 투자설명서 '공모개요' 항목 기재 |
| 1증권당 액면가액 및 발행가액 | USD 1,000 | 1증권당 발행가액 |
| 발행 수량 | 10,000 증권 | 총 발행 증권 수 |
| 발행사 신용등급 | AA+ | 한국기업평가(2025.04.15), 한국신용평가(2025.05.08), NICE신용평가(2025.05.13) |
| 최대 이익률(세전) | 39.00% (연 13.00%) | 만기상환 조건 충족 시 |
| 최대 손실률 | -100.00% | 낙인 조건 충족 시 원금 전액 손실 가능 |
| 발행 제비용 | 740,300원 | 모집총액 대비 제비용 |
| 순수입금 | 14,805,259,700원 | 모집총액 - 발행 제비용 |
한줄 요약
AI Summary
케이비증권, 14,806,000,000원 규모 ELS 제4358호 발행 (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
모집가액 총 14,806,000,000원(USD 10,000,000), 1증권당 액면 1,000USD, 10,000증권 발행
2
기초자산: KOSPI200, S&P500, EuroStoxx50, 3년 만기, 6개월 단위 조기상환 조건
3
조기상환 조건: 각 평가일에 모든 기초자산이 기준가 대비 지정된 수준 이상이면 상환 (연 13% 수익률)
4
만기상환: 조건 충족 시 연 13% 수익, 미충족 시 낙인(Knock-in) 40% 미만 하락 시 원금손실 최대 100%
5
발행사 신용등급 AA+, 예금자보호 비적용, 고난도금융투자상품으로 숙려제도 적용
이 공시가 의미하는 것
What This Means
KB증권이 KOSPI200, S&P500, EuroStoxx50을 기초자산으로 하는 주가연계증권(ELS)을 발행합니다. 이 상품은 3년 만기로, 6개월마다 조기상환 기회가 있으며 조건 충족 시 연 13%의 수익을 제공하지만, 조건 미달 시 원금 손실이 발생할 수 있습니다. 특히 낙인(Knock-in) 조건이 40%로 설정되어 있어 기초자산이 40% 이상 하락한 적이 있으면 만기 평가 시 손실이 확정됩니다. 이는 고난도금융투자상품으로 분류되어 개인 일반투자자에게 숙려제도와 녹취 의무가 적용됩니다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요
- ☐ 발행사 KB증권의 신용등급(AA+) 및 재무상태 사업보고서 열람
- ☐ 기초자산(KOSPI200, S&P500, EuroStoxx50)의 과거 변동성 및 현재 수준 확인
- ☐ 원화-달러 환율 변동에 따른 환리스크 숙지 (투자 및 상환 통화가 USD)
- ☐ 중도상환 시 공정가액의 95% 이상(6개월 내 90% 이상)으로 상환되나 원금손실 가능성
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ ELS는 예금자보호법에 따라 보호되지 않으며 원금손실이 발생할 수 있음
- ⚠ 고난도금융투자상품으로, 이해하기 어려운 구조이므로 충분한 숙지 필요
- ⚠ 비상장 증권으로 유동성이 낮아 만기 전 현금화가 어렵고 중도상환 시 비용 발생 가능
#원금비보장#고난도금융투자상품#ELS#환율위험#신용위험
주요 일정
2026-04-24
효력발생일
증권신고 효력발생일
2026-04-29
청약기간 시작일
청약 시작
2026-05-08
청약기간 종료일
14:00까지, 이후 청약취소 불가
2026-05-08
납입일
발행일과 동일
2026-05-08
발행일
2029-05-14
만기일
만기상환금 지급일 (3영업일 후)
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.