핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집가액총액 | 5,000,000,000원 | 투자설명서 '모집 또는 매출의 개요' 항목 |
| 1증권당 액면가액 | 100,000원 | 모집개요 표 참조 |
| 발행 수량 | 50,000 증권 | 모집개요 표 참조 |
| 최소청약금액 | 1,000,000원 | 모집개요 표 참조 |
| 만기상환 수익률 (세전) | 연 3.00% 또는 연 3.01% | 기초자산 만기평가가격이 8% 초과 시 3.01%, 이하 시 3.00% |
| 공정가액 (액면 10,000원 기준) | 9,994.51원 | 일괄신고추가서류 제출일 전일 기준, 제3의 평가기관 제시 |
| 발행인 신용등급 | AA+ | 한국기업평가(2025.04.15), 한국신용평가(2025.05.08), NICE신용평가(2025.05.13) |
| 기초자산 변동성 | 0.567% | 국고채권 1년 금리, Normal(Bachelier) 모형 등으로 산출 |
한줄 요약
AI Summary
KB증권, 50억원 규모 국고채1년 연계 DLB 발행 (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
KB증권이 5,000,000,000원 규모의 KB able DLB 제339호 기타파생결합사채를 발행합니다.
2
기초자산은 국고채권 1년 금리이며, 만기평가일 금리가 8% 초과 시 연 3.01%, 이하 시 연 3.00% 수익을 제공합니다.
3
발행인 신용등급은 AA+ (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가)입니다.
4
청약기간은 2026년 4월 22일~24일, 납입일 및 발행일은 2026년 4월 24일, 만기일은 2026년 7월 24일입니다.
5
본 증권은 비상장이며, 예금자보호법에 따라 보호되지 않고, 중도상환 시 원금 손실 가능성이 있습니다.
이 공시가 의미하는 것
What This Means
KB증권이 50억원 규모의 기타파생결합사채(DLB)를 발행합니다. 이 DLB는 국고채 1년 금리를 기초자산으로 하여, 만기 시 금리 수준에 따라 연 3.00% 또는 3.01%의 수익을 지급하는 구조입니다. 사실상 금리가 8%를 넘을 가능성이 매우 낮아 대부분 연 3.00% 수익이 예상됩니다. 이는 단기 자금 운용 상품으로, 발행사 신용등급이 AA+로 우량하나 예금자보호법 적용을 받지 않으며 비상장이어서 유동성이 제한적입니다. 투자자는 청약 전 DART 원문과 투자설명서를 반드시 확인해야 합니다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요
- ☐ 본 증권은 예금자보호법에 따라 보호되지 않음
- ☐ 비상장으로 유동성 제한, 중도상환 시 원금 손실 가능
- ☐ 만기 수익률은 기초자산(국고채 1년 금리)에 연동되며, 8% 초과 시에만 연 3.01%
- ☐ 발행인의 신용등급(AA+) 및 재무상태 확인 필요
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ 청약금액 합계가 3억원 미만 시 발행 취소 가능 (이자 미지급)
- ⚠ 중도상환 시 공정가액의 95% 미만으로 상환될 수 있음 (최초 6개월은 90% 이상)
- ⚠ 만기 전 장외 매도가 어렵고, 중도상환 신청 시점에 따라 손실 발생 가능
#신용위험#유동성위험#시장위험#중도상환위험
주요 일정
2026-04-22
청약시작일
청약기간 시작
2026-04-24
청약종료일
14:00까지, 이후 취소 불가
2026-04-24
납입일
청약증거금 자동 대체
2026-04-24
발행일
전자등록 발행
2026-07-22
만기평가일
기초자산 종가 기준
2026-07-24
만기일
만기평가일 후 2영업일
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.