핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집총액 | 200,000,000,000원 | 전자등록총액과 동일 |
| 이자율 | 3.46% | 연리 고정금리 |
| 발행수익률 | 3.46% | 표면이자율과 동일 |
| 순조달금액 | 199,889,500,000원 | 발행제비용 110,500,000원 차감 후 |
| 인수수수료 | 30,000,000원 | 인수대가 |
| 신용등급 | AAA / AAA / AAA | 한국기업평가/한국신용평가/NICE신용평가 |
한줄 요약
AI Summary
국민은행, 2,000억원 무보증사채 발행, 금리 3.46%, 만기 2028년 (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
국민은행이 200,000,000,000원 규모의 무보증사채를 공모 발행합니다.
2
표면이자율과 발행수익률은 3.46%이며 만기는 2028년 04월 22일입니다.
3
청약 및 납입은 2026년 04월 22일에 이루어집니다.
4
조달자금은 전액 운영자금(유가증권 운용 등)으로 사용될 예정입니다.
5
신용등급은 한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가에서 모두 AAA입니다.
이 공시가 의미하는 것
What This Means
이번 공시는 국민은행이 운영자금 조달을 위해 2,000억원 규모의 무보증사채를 발행하는 투자설명서입니다. 국민은행은 AAA 최고 신용등급을 보유하고 있어 원리금 상환 능력이 매우 우수한 것으로 평가되며, 발행금리 3.46%는 시장 상황을 반영한 수준입니다. 이 자금은 주로 유가증권 운용 등에 사용될 계획으로, 은행의 유동성 관리와 수익성 제고에 기여할 것으로 예상됩니다. 다만, 투자자는 채권시장 변동성과 발행회사의 사업위험(경기변동, 순이자마진 축소 등)을 고려해야 합니다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요
- ☐ 신용등급 AAA 및 신용평가기관 확인
- ☐ 이자지급 일정 및 만기일 확인
- ☐ 자금 사용 목적 및 운영자금 사용 내역
- ☐ 발행제비용 및 순조달금액 확인
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ 원리금 상환은 (주)국민은행이 전적으로 책임지며, 정부가 가치를 보증하지 않습니다.
- ⚠ 채권시장의 급변 시 환금성에 영향을 받을 수 있습니다.
- ⚠ 발행회사의 사업위험(경기변동, NIM 하락, 경쟁심화 등)이 존재합니다.
#금리위험#신용위험#시장위험#경기변동위험#규제위험
주요 일정
2026-04-22
청약 및 납입일
청약기간 및 납입기일 동일
2028-04-22
만기일
원금 전액 상환
2026-07-22
이자지급일
최초 이자지급일; 이후 3개월마다 지급
2026-01-02
증권신고 효력발생일
일괄신고서 효력발생일
정정 이력
원공시 → 정정 순서
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.