핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집총액 | 10,000,000,000원 | 투자설명서 '모집 또는 매출의 개요' 기재 |
| 액면가/발행가 | 10,000원 | 1증권당 액면가액 및 발행가액 |
| 발행수량 | 1,000,000주 | 1,000,000매 |
| 최소청약금액 | 1,000,000원 | 청약단위 기준 |
| 수익률 | 연 3.18% ~ 연 3.19% | 세전수익률, 금리 6% 초과/이하 조건 |
| 발행인 신용등급 | AA- | NICE신용평가, 2025년 12월 5일 기준 |
| 발행제비용 | 500,000원 | 단위: 원, 발행금액 100억원 가정 |
| 순수입금 | 9,999,500,000원 | 모집총액 - 발행제비용 |
| 기초자산 최고/최저 | 5.41% / 0.40% | 2006.04.10~2026.04.10 기준, 각각 2008.09.26/2021.01.07 |
한줄 요약
AI Summary
한화투자증권, 100억원 규모 DLB 제528호 발행(기초자산 국고채 3개월 금리, 연 3.18%~3.19% 수익률) (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
모집총액 100억원, 액면가 1만원, 1,000,000주 발행
2
기초자산: 국고채권 3개월 금리 (한국금융투자협회 고시)
3
만기일 2026-07-29, 수익률: 금리 6% 초과 시 연 3.19%, 이하 시 연 3.18%
4
발행인 신용등급 AA- (NICE신용평가, 2025.12.05)
5
비상장, 중도상환 시 공정가액의 95% 이상 (발행 후 6개월까지 90% 이상)으로 상환 가능
이 공시가 의미하는 것
What This Means
한화투자증권이 100억원 규모의 파생결합사채(DLB)를 발행합니다. 이 상품은 국고채 3개월 금리를 기초자산으로 하여, 만기 시 금리 수준에 따라 연 3.18%~3.19%의 수익을 지급하는 구조입니다. 발행사 신용등급은 AA-로 비교적 우량하나, 예금자보호 대상이 아니며 원금손실 가능성이 있습니다. 특히 비상장이므로 중도 환금성이 낮고, 중도상환 시 손실이 발생할 수 있습니다. 투자자는 발행인의 신용도와 상품 구조를 충분히 이해해야 합니다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요
- ☐ 발행인 신용등급 AA-와 재무상태 확인
- ☐ 기초자산(국고채 3개월 금리)의 과거 변동성 및 현재 수준
- ☐ 중도상환 조건 및 손실 가능성 숙지
- ☐ 세제: 배당소득세 원천징수, 만기 전 장외매수 시 발행가액 기준 과세
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ 예금자보호 대상이 아니며 원금손실 가능
- ⚠ 비상장으로 유동성 낮고 중도상환 시 손실 발생 가능
- ⚠ 발행인 계산대리인으로 이해상충 가능성
#신용위험#유동성위험#시장위험#원금손실가능#비상장
주요 일정
2026-04-28
청약기간
청약시작일 및 종료일 동일
2026-04-28
납입일/발행일
납입기일 및 발행일
2026-07-27
만기평가일
기초자산 평가일
2026-07-29
만기일
만기상환일
이 공시 전후의 매체 보도
2026-04-17 전후 ±3일 외부 보도
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.