핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집총액 | 50,000,000,000원 | 해당 회차(12694회)의 발행 예정 금액 |
| 1증권당 액면/발행가액 | 10,000원 | 청약 단위: 최소 100만원, 이후 10만원 단위 |
| 이론가격 (공시 제출일 전일) | 9,453.53원 | 블랙-숄즈 모형 기반, 변동성·상관계수 등 반영 |
| 연 수익률 (세전) | 21.20% | 조기상환 또는 만기상환 조건 충족 시 (절대수익률 아님) |
| 만기 최대손실률 | 100% | 기초자산 중 가장 하락률이 큰 종목 기준, 원금 전액 손실 가능 |
| 발행사 신용등급 | AA- | 2025년 5월 14일, 한국신용평가·NICE신용평가, 등급 전망 Stable |
한줄 요약
AI Summary
신영증권, 제12694회 ELS 500억원 발행 (SK하이닉스·삼성전자 기초, 원금비보장형) (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
발행규모: 500억원(모집총액 50,000,000,000원), 1증권당 10,000원
2
기초자산: SK하이닉스 보통주, 삼성전자 보통주 (2종목, 한국거래소)
3
상품구조: 원금비보장형, 매우높은위험, 고난도금융투자상품 해당
4
조기상환 조건: 5차례 평가, 최초 85%→85%→80%→80%→75% (연 21.20% 수익)
5
만기손실 가능: 낙인(Knock-in) 40% 미만 시 원금손실, 최대 100% 손실
이 공시가 의미하는 것
What This Means
신영증권이 SK하이닉스와 삼성전자 주가에 연계된 500억원 규모의 ELS(주가연계증권)를 발행한다. 이 상품은 원금이 보장되지 않으며, 기초자산이 모두 일정 조건을 충족해야 약정 수익률(연 21.20%)을 받을 수 있다. 투자기간 중 어느 한 기초자산이라도 최초기준가격의 40% 미만으로 하락한 적이 있고 만기에 70% 미만이면 원금손실이 발생하며, 이론상 최대 100% 손실 가능하다. 신영증권의 발행사 신용등급은 AA-(2025년 5월 기준)이며, 예금자보호법 적용을 받지 않는다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요
- ☐ 기초자산인 SK하이닉스·삼성전자 주가 추이와 변동성 확인
- ☐ 낙인(Knock-in) 조건: 40% 미만 하락 여부가 원금손실 결정
- ☐ 중도상환 시 공정가액의 95% (6개월 내 90%) 수준으로 손실 가능
- ☐ 고난도금융투자상품으로 개인일반투자자 숙려제도·녹취 의무 적용
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ 원금비보장형으로 기초자산 급락 시 최대 100% 손실 가능
- ⚠ 예금자보호법 적용 대상이 아니며, 발행인 신용위험 존재
- ⚠ 거래소 미상장으로 중도 현금화 어렵고, 중도상환 시 추가 비용 발생
#파생결합증권#원금비보장형#고난도금융투자상품#ELS#신영증권
주요 일정
2026-04-17 ~ 2026-04-24
청약기간
청약 종료일 13시까지, 이후 취소 불가
2026-04-24
발행일 (납입일)
동시에 최초기준가격평가일
2029-04-24
만기일
만기평가일: 2029-04-20, 지급일: 평가일 불포함 후 2영업일
정정 이력
원공시 → 정정 순서
이 공시 전후의 매체 보도
2026-04-16 전후 ±3일 외부 보도
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.