핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집가액총액 | 30,000,000,000원 | 3973호(15,000,000,000원) + 3974호(15,000,000,000원) 합계 |
| 3973호 모집액 | 15,000,000,000원 | 신한투자증권 3973호 |
| 3974호 모집액 | 15,000,000,000원 | 신한투자증권 3974호 |
| 1증권당 액면가액 | 10,000원 | 각 호 동일 |
| 발행수량 | 1,500,000 증권 | 각 호 1,500,000 증권씩 발행 |
| 최소청약금액 | 1,000,000원 | 모든 호 동일 |
| 3973호 월수익률 | 0.565% (연 6.78%) | 월수익 지급 조건 충족 시 |
| 3974호 월수익률 | 0.5675% (연 6.81%) | 월수익 지급 조건 충족 시 |
| 3973호 공정가액 | 9,882.42원 | 일괄신고추가서류 제출일 전일 기준 제3의 평가기관 평가 |
| 3974호 공정가액 | 9,855.21원 | 일괄신고추가서류 제출일 전일 기준 제3의 평가기관 평가 |
| 3973호 최대이익률 | 20.34% | 세전, 만기까지 모든 월수익 수령 시 |
| 3974호 최대이익률 | 20.43% | 세전, 만기까지 모든 월수익 수령 시 |
| 발행인 신용등급 | AA (한국기업평가) | 2026년 02월 기준 |
한줄 요약
AI Summary
신한투자증권, ELB 2종 300억원 모집…원금보장형 (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
신한투자증권 3973호/3974호 ELB 총 300억원 공모
2
기초자산: 3973호 삼성전자 단일, 3974호 삼성전자+SK하이닉스
3
원금보장형, 월수익 지급 (연 6.78%/6.81%)
4
자동조기상환 조건: 각각 최초기준가격의 85%/75% 이상
5
발행인 신용등급 AA, 예금자보호 비대상
이 공시가 의미하는 것
What This Means
신한투자증권이 원금보장형 ELB(주가연계파생결합사채) 두 종목을 발행하여 총 30,000,000,000원을 조달합니다. 3973호는 삼성전자 단일 기초자산, 3974호는 삼성전자와 SK하이닉스 두 종목을 기초자산으로 하며, 월수익 지급 조건과 자동조기상환 조건이 각각 다릅니다. 원문에서 명시한 대로 만기 또는 자동조기상환 시 원금 이상을 지급하는 구조이나, 중도상환 시 원금 손실이 발생할 수 있고 예금자보호법의 보호를 받지 않습니다. 발행인의 신용등급은 AA(한국기업평가, 2026년 2월)로 우수하지만, 발행인의 재무상태 악화 시 원금 손실 가능성이 있습니다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요
- ☐ 원금보장형이지만 발행인 신용위험 존재
- ☐ 예금자보호법 비대상 상품
- ☐ 중도상환 시 원금 손실 가능성 인지
- ☐ 비상장 증권으로 유동성 제한
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ 만기 전 중도상환 시 원금 손실 가능 (공정가액의 95% 이상, 발행 후 6개월까지 90% 이상)
- ⚠ 발행인 신용등급 하락 시 원금 손실 위험
- ⚠ 청약금액 합계 10억원 미만 시 발행 취소 가능
#원금보장형#예금자보호 비대상#비상장#중도상환 위험#발행인 신용위험
주요 일정
2026-04-24
청약기간
2026-04-24 ~ 2026-04-30 (오후 1시까지)
2026-04-30
납입일 및 발행일
청약증거금 100% 징구, 발행일
2029-05-04
만기일
만기평가일(2029-04-30) 후 3영업일
2026-07-30
1차 자동조기상환평가일
3973호 및 3974호 동일
2026-06-01
월수익 최초평가일
3973호 및 3974호 동일
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.