핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집총액 | 10,000,000,000원 (100억원) | 발행가액 10,000원 × 발행수량 1,000,000 증권 |
| 발행가액 | 10,000원 | 1증권당 액면가액과 동일 |
| 발행수량 | 1,000,000 증권 | 모집총액 100억원 기준 |
| 최소청약금액 | 1,000,000원 | 100만원 이상 100만원 단위 |
| 연 수익률 (조건①) | 3.060% | 만기평가가격이 최초기준가격의 500% 이상인 경우 |
| 연 수익률 (조건②) | 3.050% | 만기평가가격이 최초기준가격의 500% 미만인 경우 |
| 만기일 | 2026-07-27 | 만기평가일(2026-07-23) 후 2영업일 |
| 발행사 신용등급 | AA | 한국기업평가, 2026년 02월 기준 |
| 기초자산 최고가 (20년) | 674,000.00원 | 2026년 02월 27일 종가 기준 |
| 기초자산 최저가 (20년) | 37,100.00원 | 2008년 11월 25일 종가 기준 |
| 발행제비용 | 500,000원 | 모집총액 100억원 가정 시 |
한줄 요약
AI Summary
신한투자증권, 100억원 규모 현대차 연계 ELB 발행 청약 (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
모집총액 10,000,000,000원(100억원) 규모의 주가연계파생결합사채(ELB) 3970호 발행
2
기초자산은 현대차 보통주, 만기평가가격이 최초기준가격의 500% 이상이면 연 3.060%, 미만이면 연 3.050% 수익
3
발행사 신용등급 AA(한국기업평가, 2026.02), 예금자보호법 미적용 상품
4
비상장 증권으로 장외 거래만 가능하며 중도상환 시 원금손실 가능
5
청약기간 2026.04.23 단 하루, 최소청약금액 100만원, 총청약액 10억 미만 시 발행취소 가능
이 공시가 의미하는 것
What This Means
이 공시는 신한투자증권이 투자자에게 판매할 ELB(주가연계파생결합사채)의 조건을 확정한 것입니다. ELB는 기초자산(현대차 주가)에 따라 수익률이 결정되는 상품으로, 조건에 따라 연 3.050%~3.060% 수익을 지급합니다. 투자자는 원금 손실 가능성(발행사 신용위험, 중도상환 시 손실)을 인지해야 하며, 예금자보호 대상이 아닙니다. 시장에서 주목할 점은 기초자산인 현대차 주가가 최근 고점(674,000원)에서 변동성(66.35%)이 높다는 점입니다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요 (투자설명서 및 간이투자설명서 포함)
- ☐ 기초자산(현대차) 주가 동향 및 변동성(66.35%) 확인
- ☐ 발행인 신한투자증권의 신용등급(AA) 및 재무상태 점검
- ☐ 중도상환 조건 및 공정가액(기준가)의 95% 이상(6개월 내 90% 이상) 적용 이해
- ☐ 청약금액 10억 미만 시 발행취소 가능 여부 확인
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ 본 증권은 예금자보호법에 따라 보호되지 않으며, 원금 손실 가능성이 있음
- ⚠ 비상장 증권으로 유동성이 극히 제한되어 만기 전 현금화가 어려움
- ⚠ 중도상환 시 공정가액 대비 95% 이상(6개월 내 90% 이상)으로 상환되지만, 시장 상황에 따라 원금 손실 발생 가능
#원금손실가능#비상장유동성위험#신용위험
주요 일정
2026-04-23
청약기간
청약시작일과 종료일 동일, 오후 1시까지
2026-04-23
납입일
청약 당일 납입
2026-04-23
발행일
전자등록기관 한국예탁결제원을 통한 전자등록 발행
2026-04-23
최초기준가격평가일
기초자산 현대차 보통주의 종가를 기준가격으로 설정
2026-07-23
만기평가일
종가 기준 평가
2026-07-27
만기일
만기평가일(불포함) 후 2영업일
정정 이력
원공시 → 정정 순서
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.