핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집가액총액 | 19,900,000,000원 | 3971호와 3972호 각 9,950,000,000원 합계 |
| 1증권당 발행가액 | 9,950원 | 액면가 10,000원 대비 50원 할인 발행 |
| 3971호 만기 최대 수익률 | 12.60% (세전, 연 4.20%) | 원금보장형, 만기평가가격이 최초기준가격의 80% 이상인 경우 |
| 3972호 만기 최대 수익률 | 14.55% (세전, 연 4.85%) | 원금보장형, 만기평가가격이 최초기준가격의 85% 이상인 경우 |
| 발행인 신용등급 | AA | 한국기업평가, 2026년 02월 기준 |
| 기초자산 변동성 | 44.65% | KOSPI200, 180일 영업일 기준 EWMA 역사적 변동성 |
한줄 요약
AI Summary
신한투자증권, 199억원 규모 KOSPI200 연계 ELB 2종 발행 (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
신한투자증권이 3971호(9,950,000,000원)와 3972호(9,950,000,000원) 등 총 19,900,000,000원 규모의 주가연계파생결합사채(ELB)를 발행합니다.
2
기초자산은 KOSPI200 지수이며, 3971호는 80% knock-in, 3972호는 85% knock-in 구조로 원금보장형 상품입니다.
3
청약기간은 2026년 5월 4일 단 하루이며, 청약대상은 국민은행 신탁고객으로 제한됩니다.
4
만기일은 2029년 5월 9일이며, 6개월마다 자동조기상환 평가가 있습니다.
5
발행인 신한투자증권의 신용등급은 AA(한국기업평가, 2026.02)이며, 예금자보호법상 보호되지 않습니다.
이 공시가 의미하는 것
What This Means
이 공시는 신한투자증권이 KOSPI200 지수에 연계된 파생결합사채(ELB) 2종을 발행하는 내용입니다. ELB는 예금자보호법상 보호되지 않지만, 만기시 원금이 보장되는 구조(낮은위험)로 설계되었습니다. 3971호는 80% knock-in, 3972호는 85% knock-in으로 조건이 다르며, 연 수익률은 각각 최대 4.20%, 4.85%입니다. 자동조기상환 조건이 충족되면 조기 상환되어 수익이 확정됩니다. 청약 대상이 국민은행 신탁고객으로 한정되어 있어 일반 투자자는 청약이 제한됩니다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요
- ☐ 청약 대상이 국민은행 신탁고객으로 제한되므로 일반투자자는 청약 불가
- ☐ 중도상환 시 공정가액의 95% 이상(발행 후 6개월까지 90%)으로 원금손실 가능
- ☐ 예금자보호법상 보호되지 않으며 발행인 신용에 의존
- ☐ 기초자산 KOSPI200 지수의 변동성과 연동된 수익구조 이해 필요
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ 중도상환 요청 시 원금손실 가능 (공정가액 대비 95% 이하 지급)
- ⚠ 청약금액 합계 10억원 미만 시 발행 취소 가능
- ⚠ 거래소 비상장으로 유동성 제한, 만기 전 현금화 어려움
#파생결합사채#ELB#KOSPI200#원금보장형#비상장
주요 일정
2026-05-04
청약기간
청약시작일 및 종료일, 오후 5시까지
2026-05-04
납입일
청약동일
2026-05-04
발행일
전자등록 발행
2029-05-09
만기일
만기평가일(2029-05-04) 후 2영업일
2026-11-04
1차 자동조기상환평가일
3971호 기준 80%, 3972호 기준 85% 이상 시 조기상환
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.