핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집총액 (3971호) | 9,950,000,000원 | 원문 '모집총액' 9,950,000,000원 |
| 모집총액 (3972호) | 9,950,000,000원 | 원문 '모집총액' 9,950,000,000원 |
| 이번 모집총액 합계 | 19,900,000,000원 | 원문 '이번 모집 또는 매출총액 : 19,900,000,000 원' |
| 1증권당 발행가액 | 9,950원 | 공통, 원문 '1증권당 발행가액 9,950원' |
| 3971호 최대이익률 (세전) | 12.60% (연 4.20%) | 원문 '최대이익액 : [액면가액× 12.60% ](세전기준)' |
| 3972호 최대이익률 (세전) | 14.55% (연 4.85%) | 원문 '최대이익액 : [액면가액× 14.55% ](세전기준)' |
| 3971호 1차 조기상환 발생빈도 | 97.034% | 원문 백테스트 결과 '1차 조기상환 2.10% 4,874 97.034%' |
| 3972호 1차 조기상환 발생빈도 | 94.764% | 원문 백테스트 결과 '1차 조기상환 2.425% 4,760 94.764%' |
| 발행인 신용등급 | AA | 원문 '신한투자증권, 발행사 신용등급 AA, 2026년 02월, 한국기업평가' |
한줄 요약
AI Summary
신한투자증권, KOSPI200 기초 ELB 2종 총 199억원 발행 신고 (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
신한투자증권이 KOSPI200 지수 기초 주가연계파생결합사채(ELB) 3971호·3972호를 총 199억원 규모로 발행 신고.
2
3971호는 연 4.20%(세전) 원금지급형, 자동조기상환 조건 최초기준가격의 80% 이상.
3
3972호는 연 4.85%(세전) 원금지급형, 자동조기상환 조건 최초기준가격의 85% 이상.
4
청약기간 2026년 5월 4일, 최소청약금액 100만원, 국민은행 신탁고객 대상.
5
비상장 증권으로 유동성 제한, 중도상환 시 원금손실 가능 및 예금자보호법 미적용.
이 공시가 의미하는 것
What This Means
신한투자증권이 일괄신고 추가서류를 통해 2종의 ELB를 발행한다. 3971호는 80% 녹인(Knock-In) 배리어, 3972호는 85% 배리어로 후자가 더 높은 수익률을 제공한다. 두 상품 모두 원금지급형(낮은위험)으로 분류되며, 과거 백테스트 결과 1차 조기상환 확률이 각각 97.034%, 94.764%로 높게 나타났다. 이는 변동성이 크지 않은 시장에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자를 겨냥한 상품으로 보인다. 다만 발행사 신용등급(AA) 및 비상장 특성상 유동성과 신용위험을 반드시 고려해야 한다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요
- ☐ 원금지급형 조건(녹인 배리어)이 만기까지 유지되는지 확인
- ☐ 중도상환 시 공정가액의 95%(6개월 내 90%)로 상환되며 원금손실 가능
- ☐ 비상장으로 장외거래만 가능, 유동성 제한
- ☐ 발행사 신용등급(AA) 및 재무상태 주시
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ 예금자보호법에 따라 보호되지 않음
- ⚠ 발행인의 신용위험(무담보, 무보증)으로 원금 전액 손실 가능
- ⚠ 과세: 배당소득세 원천징수, 종합소득과세 대상
#원금지급형 ELB#낮은위험#KOSPI200#비상장#신용위험
주요 일정
2026-05-04
청약기간
원문 '청약기간 청약시작일 2026년 05월 04일 청약종료일 2026년 05월 04일'
2026-05-04
납입일/배정일/발행일
원문 '납입일 2026년 05월 04일', '배정일 2026년 05월 04일', '발행일 2026년 05월 04일'
2029-05-09
만기일
원문 '만기일 2029년 05월 09일'
2026-11-04
3971호 1차 자동조기상환평가일
원문 '1차 자동조기상환평가일 2026년 11월 04일'
2026-11-04
3972호 1차 자동조기상환평가일
원문 동일
정정 이력
원공시 → 정정 순서
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.