핵심 숫자
AI가 공시 원문에서 추출한 주요 수치
| 항목 | 값 | 비고 |
|---|---|---|
| 모집총액 | 80,000,000,000원 | 제564-1회 40,000,000,000원, 제564-2회 30,000,000,000원, 제564-3회 10,000,000,000원 |
| 이자율 | 4.621% / 4.680% / 4.725% | 각 회차별 연리이자율 |
| 만기 | 2028-02-25 / 2028-04-27 / 2028-07-27 | 각 회차별 상환기일 |
| 신용등급 | A0(안정적) | 한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가 동일 |
| 2025년 당기순이익 | 1,005억원 | 원문: '당기순이익은 1,005억원입니다.' (FY2025) |
| 2025년 총자산 | 5조 1,559억원 | 원문: '자산총계는 2025년 12월말 기준 5조 1,559억원' |
| 고정이하여신비율 | 4.5% | 원문: '25년 12월말 고정이하여신비율은 4.5%까지 증가하였습니다.' |
한줄 요약
AI Summary
한국캐피탈, 800억원 규모 무보증사채 3종 발행 (투자권유 아님)
핵심 포인트
1
총 800억원(제564-1회 400억원, 제564-2회 300억원, 제564-3회 100억원) 무보증사채 발행
2
이자율 각각 4.621%, 4.680%, 4.725%, 만기 2028년 2월~7월 분산
3
신용등급 A0(안정적) 3사 동일, 운영자금 800억원 조달
4
청약 및 납입일 2026년 4월 27일, NH투자증권 등 인수
5
대주주 군인공제회 신용공여 및 자본확충으로 재무안정성 유지
이 공시가 의미하는 것
What This Means
한국캐피탈이 800억원 규모의 무보증사채 3종을 발행하여 운영자금을 조달합니다. 발행금리는 회차별로 4.621%~4.725%이며, 만기는 2028년 2월~7월로 분산되어 있습니다. 신용평가사 3곳 모두 A0(안정적) 등급을 부여하였고, 대주주인 군인공제회의 재무적 지원(신용공여 한도 7,000억원)을 받고 있어 유동성 리스크는 낮은 편입니다. 동사는 2025년 말 기준 총자산 5조 1,559억원, 당기순이익 1,005억원을 기록하며 안정적인 수익성을 보이고 있습니다. 다만 부동산 PF 등 자산건전성 지표가 다소 저하되었고, 경기둔화 시 연체율 상승 가능성이 있습니다. 본 분석은 참고자료이며 투자권유가 아닙니다.
투자자 관점 체크포인트
Investor Checkpoints
- ☐ DART 원문 확인 필요
- ☐ 신용등급 A0(안정적) 및 평가 근거 확인
- ☐ 대주주 군인공제회의 신용공여 한도(7,000억원) 및 사용 현황
- ☐ 동사의 자산건전성 지표(연체율, 고정이하여신비율) 추이
- ☐ 발행자금의 운영자금 사용 계획 및 집행 시기
주의할 점
사실 기반 리스크 요인
- ⚠ 고정이하여신비율이 2025년 말 4.5%로 전년 대비 상승하여 자산건전성 저하
- ⚠ 부동산 PF 및 경기둔화에 따른 추가 연체율 상승 가능성
- ⚠ 무보증사채로 예금자보호법 적용 대상이 아니며 원리금 상환 불이행 시 투자자 위험 귀속
#무보증사채#여신전문금융#A0등급#군인공제회#운영자금
주요 일정
2026-04-27
청약 및 납입일
모든 회차 동일
2028-02-25
제564-1회 만기
2028-04-27
제564-2회 만기
2028-07-27
제564-3회 만기
2026-04-10
신용평가일
3개 평가사 동일
한국캐피탈 최근 공시
최근 30일 주요공시
정정 이력
원공시 → 정정 순서
본 콘텐츠는 DART 공시 및 공개된 시장 데이터를 확인·정리한 참고자료이며, 투자권유·매수매도 추천·목표가 제시가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있으며, 실제 투자 전 반드시 DART 원문과 회사 공식자료를 확인하시기 바랍니다.